Audit expuneri
Colectăm și clasificăm toate activele și pasivele relevante. Identificăm concentrările de risc, corelațiile ascunse și zonele fără acoperire curentă, producând un raport structurat în termen de zece zile lucrătoare.
Serviciu · Management al riscului
Riscurile nemăsurate sunt costurile ascunse ale averii
Cartografiem fiecare expunere din structura dvs. patrimonială și propunem acoperiri precise, nu asigurări generice.
Ce înseamnă management al riscului în practică?
Managementul riscului patrimonial nu se reduce la diversificarea unui portofoliu de acțiuni. La StrategyLaunch, procesul începe cu un audit complet al expunerilor clientului: active financiare, proprietăți, participații în firme, obligații contractuale și expuneri valutare. Fiecare categorie este cuantificată prin modele de tip Value-at-Risk și scenarii de stres adaptate la profilul specific — nu la indici de piață generici. Rezultatul este o hartă a riscului documentată, cu ierarhia expunerilor și costul estimat al acoperirii fiecăreia. Clientul decide ce riscuri acoperă, ce tolerează și ce transferă către produse externe.
Etapele unui mandat de management al riscului
De la audit inițial la monitorizare continuă — un proces transparent și reproductibil.
Cuantificare și modelare
Aplicăm modele Value-at-Risk, analize de corelație și scenarii macro adverse pentru a exprima riscul în termeni monetari concreți, pe care clientul îi poate evalua în raport cu obiectivele sale de conservare.
Structurare acoperiri
Propunem soluții specifice: instrumente derivate, realocări de portofoliu, clauze contractuale de limitare a răspunderii sau transferul riscului prin polițe specializate, cu analiza cost-beneficiu a fiecărei opțiuni.
Monitorizare periodică
Furnizăm rapoarte trimestriale de monitorizare a riscului și revizuim structura de acoperire la orice schimbare semnificativă de piață sau legislativă, asigurând că limitele de toleranță rămân respectate.
Ce nu facem în cadrul acestui serviciu
Managementul riscului pe care îl oferim nu include gestionarea discreționară a activelor — nu luăm decizii de investiție în locul clientului. De asemenea, nu garantăm absența pierderilor, deoarece riscul de piață sistemic nu poate fi eliminat complet prin nicio structură. Serviciul nostru reduce și distribuie riscul; nu îl anulează. Clienților care caută randamente înalte cu risc redus le recomandăm să consulte un manager de portofoliu autorizat CNVM.
„Auditul de risc realizat de StrategyLaunch a scos la iveală o expunere valutară neacoperită de aproape 2,3 milioane de lei pe care contabilii noștri nu o identificaseră. Am restructurat acoperirile în șase săptămâni și dormim mai bine de atunci.”
Ioana Mateescu, director financiar, Ploiești
Aflați în câte locuri riscul dvs. nu este acoperit
Programați un audit inițial gratuit și primiți harta expunerilor dvs. patrimoniale.
Contactați-ne acum